Crédit Finfrog 2020: Avis & 3 Alternatives

Finfrog est une entreprise qui attribue des microcrédits en ligne. Elle propose de petites sommes d’argent pour la réalisation de vos projets. Dans ce guide, vous découvrez ce qu’il y a à savoir sur le crédit Finfrog, ainsi que les meilleurs sites de crédit qui fournissent des services similaires.

Les 3 meilleurs organismes de mini-prêt instantané 

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Description et avis sur Finfrog

Chaque mois, près de 10 millions de Français dépassent leur découvert autorisé. Face à ce constat, des fintechs comme Finfrog offrent des solutions pour répondre aux besoins courants de financement des consommateurs.

Si vous souhaitez bénéficier d’un crédit à la consommation, Finfrog vous propose de petits crédits simples à obtenir. Ses services sont essentiellement destinés aux personnes qui ne peuvent pas remplir les conditions de prêts des banques classiques.

Qui est Finfrog ?

Cette fintech a été fondée en 2016, par Riadh Alimi, un expert des nouvelles technologies financières formé à Harvard. Finfrog est l’un des leaders dans la fourniture de microcrédits en ligne. L’entreprise a reçu le prix du concours d’innovation numérique 2017.

Finfrog propose de petits prêts sous des conditions simplifiées et accessibles à tous. C’est un partenaire financier qui vous accompagne dans la réalisation de vos projets au quotidien. Spécialisé dans les crédits de consommation, Finfrog est aujourd’hui le partenaire privilégié de plus 60 000 clients.



Les conditions pour avoir un crédit : montant, remboursement, projets soutenus

Le crédit octroyé par cette entreprise varie de 100 € à 600 €. Les délais de remboursement sont compris entre 3 et 4 mois.

L’entreprise peut vous aider à financer par exemple un projet de réparation de votre véhicule, un déménagement, le passage de votre permis de conduire, et bien d’autres encore.

Comment faire pour demander un crédit ?

Les procédures de demande de crédit sont essentiellement dématérialisées. Il vous suffit d’accéder au site de l’entreprise ou à son application mobile disponible sur Google Play et Apple Store.

Vous aurez une fiche à remplir et quelques informations supplémentaires à fournir. Finfrog vous assure un service simple et ultrarapide. Cinq minutes suffisent pour soumettre votre demande et vous recevez une réponse sous 24 h. Si la réponse est favorable, votre compte bancaire est crédité dans les 48 h à 72 h qui suivent.

Pour rendre facile la procédure de demande de crédit, Finfrog met la technologie au service de sa clientèle. Le dossier de crédit doit comprendre :

  • Un formulaire à remplir en ligne.
  • Votre identifiant de compte bancaire international (IBAN).
  • Votre numéro de carte bancaire (Visa ou Mastercard).
  • Une pièce d’identité.
  • Un accès à votre compte bancaire.

Toutes les vérifications se font de manière automatique. Cela implique que vous n’aurez aucun relevé bancaire à fournir. Le formulaire de demande de crédit doit comporter votre signature électronique. Les remboursements sont directement et exclusivement débités sur votre carte bancaire.

Qui peut souscrire ?

Les mini-crédits de Finfrog sont particulièrement destinés :

  • Aux jeunes.
  • Aux personnes qui ne disposent pas de garant.
  • Aux travailleurs sous contrat à durée déterminée (CDD).
  • Aux personnes âgées avec un faible revenu.
  • À bien d’autres personnes dans le besoin : Finfrog attribue également des prêts aux personnes interdites de crédit figurants dans le FICP (Fichier des incidents de remboursement des crédits).

Agrément, confidentialité et sécurité

Finfrog, est-il fiable ? C’est la question que l’on se pose le plus souvent quand on découvre le site pour la première fois.

Orias

Finfrog est également reconnu par l’Orias (le Registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance) sous le numéro 16003680. Il opère sous le statut d’intermédiaire en financement participatif (IFP).

RCS

Sachez que c’est une société française immatriculée au registre du commerce et des sociétés (RCS), sous le numéro 817 974 306.

Autorité de contrôle prudentiel et de résolution

Certifié par l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR), Finfrog garantit la sécurité de toutes vos informations personnelles et de vos paramètres de compte. Cet intermédiaire financier en ligne utilise un ensemble de protocoles sophistiqués pour garantir un environnement sûr à toutes ses transactions bancaires.


Coût du crédit sur Finfrog

Le coût du crédit sur Finfrog est fixé suivant les prescriptions réglementaires. Pour ce qui est du crédit de consommation, la loi prévoit un taux qui sert de référence dans la fixation du coût du crédit. Il s’agit du taux annuel effectif global (TAEG). Ce taux prend en compte tous les frais relatifs au crédit et éventuellement les frais de dossier.

À titre illustratif, un mini prêt de 300 € sur une durée de 3 mois coûte 3 % du montant prêté. Ceci implique que vous devez verser 9 € en guise de commission au terme du délai de remboursement. Si le crédit doit être remboursé par mensualité de 103 €, alors le taux annuel effectif global est estimé à 19,45 %.

D’une manière générale, le coût du crédit sur Finfrog varie entre 3 € et 18 €. Chaque fois que vous bénéficiez d’un prêt sur Finfrog, assurez-vous de rembourser dans les délais. Sinon des frais de retards vous seront imputés. Les frais de retard s’élèvent à 8 % du montant échu impayé.


Prêt à 0% Amazon

Finfrog s’est associé avec Amazon pour vous proposer un prêt remboursable en 3 ou 4 mois à 0 %, pour vos achats jusqu’à 600 € sur Amazon. Le prêt Finfrog vous sera crédité sur un chèque cadeau que vous pourrez dépenser sur la plateforme Amazon.

La demande, sans frais, se fait en 5 minutes sur le site de l’organisme de mini crédit. Vous recevrez ensuite votre chèque cadeau en moins de 24 heures.


Les avis sur Finfrog

Points forts et faibles, avis des utilisateurs. On vous dit tout.

Points forts

  • Crédit rapide.
  • Crédit accessible à tous.
  • Procédures entièrement dématérialisées.
  • Tarifs transparents.
  • Plateforme entièrement sécurisée.

Points faibles

  • Montant de crédit faible.
  • Accès au compte bancaire du souscripteur.

Regardez le témoignage de clients sur cette vidéo :

 


Avis des utilisateurs : Avis-verifies.com

Les utilisateurs font des commentaires pour partager leur expérience sur la toile. Ces commentaires sont en grande partie recensés sur le site d’Avis-verifies.com. La grande majorité d’entre eux expriment leur satisfaction vis-à-vis de la qualité du service de Finfrog.

Ce qu’on peut retenir de ces avis c’est que Finfrog offre un service ultra rapide, pratique et fiable. Les avis font référence à la rapidité de l’assistance clientèle, la disponibilité rapide des fonds et le côté pratique de l’application pour faire face aux imprévus. Les clients sont aussi satisfaits des conditions simplifiées de la demande de crédit.


Que faire en cas de refus ?

Il peut arriver qu’une demande de crédit n’ait pas une réponse favorable. Plusieurs raisons peuvent motiver ce refus :

  • Le revenu du souscripteur est trop faible pour pouvoir rembourser le prêt sollicité.
  • L’interdiction du crédit bancaire.
  • Le risque est trop élevé pour la banque.
  • Le montant sollicité est supérieur au plafond accordé par la banque en ligne.

Si tel est le cas, vous pouvez tenter votre chance chez un organisme de crédit alternatif à Finfrog.


Les alternatives à Finfrog

Si vous recherchez un site comme Finfrog pour résoudre votre problème d’argent, voici quelques entreprises fintech qui pourront certainement vous aider.

1. Cashper

Cashper est une fintech du groupe Novum Bank Ltd. Le groupe possède son siège social à Malte. Enregistré sous le numéro C46997, Cashper mène ses activités en Allemagne, en Autriche, en Espagne, au Danemark et en France.

Ce site de microcrédit en ligne propose des prêts d’argent compris entre 50 € et 1000 €, avec des délais de remboursement allant de 14 à 30 jours. Bien que les délais de remboursements soient plus courts que ceux de Finfrog, Cashper propose des montants de prêts relativement plus élevés. Le TAEG est de 18 %.

Les offres

Le site propose deux types de crédit :

➡ Le crédit Start : c’est un prêt d’argent compris entre 50 € et 199 €. Deux options de virement sont proposées : l’option express (le montant du crédit est viré sur votre compte en 24 h) et l’option normale (le montant du prêt est versé dans un délai de 15 jours).

Le délai de remboursement est de 15 jours après la date du virement. Ce crédit est généralement destiné aux clients qui ont des revenus très faibles.

➡ Le crédit Plus : c’est un prêt qui varie entre 200 € et 1000 €. Il est possible de renouveler son prêt sur Cashper. Vous pouvez obtenir un crédit renouvelable pouvant atteindre jusqu’à 1000 € dans un délai de 24 h.

Le crédit est viré sur votre compte dans un délai de 15 jours pour le premier prêt, et 1 à 15 jours pour les prêts qui suivront. Le remboursement s’effectue dans un délai de 15 à 30 jours après le virement du crédit.

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Le remboursement

Cashper propose deux options de remboursement :

➡ Le virement bancaire : les coordonnées de la banque figurent sur la facture qui vous est attribuée. Elles vous aideront à rembourser votre prêt depuis votre banque ;

➡ La carte bancaire : le paiement se fait directement sur le site de l’entreprise.

À lire aussi : mon avis complet sur Cashper

2. FLOA Bank

FLOA Bank (ex Banque Casino) est une autre solution financière qui vous accompagne dans la réalisation de vos projets. Elle a été créée en 2001. C’est une copropriété du groupe Casino et du groupe Crédit Mutuel.

FLOA Bank fait partie des premiers opérateurs à proposer des services bancaires en ligne. Cette entreprise vous accorde des crédits en ligne, bien plus importants que ceux de Finfrog. Elle vous propose des prêts allant de 3 000 € à 50 000 €.

Les délais de remboursement varient entre 12 et 84 mois. Les conditions de remboursement sont ajustées en fonction du revenu du client.

Elle propose également une application mobile disponible sous iOS et Android. En plus des prêts personnels, la société de crédit offre des prêts automobiles, des prêts pour travaux et décoration, des crédits à la consommation, des assurances de prêts, du crédit mariage, fête, voyage et bien d’autres produits financiers.

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Avantages

  • Taux d’intérêt minimum.
  • Crédit renouvelable en ligne.
  • Aucun justificatif d’utilisation à fournir.
  • Montant et durée du crédit adaptés à votre revenu.
  • Crédit express en 48 h.

Lorsque votre demande obtient un avis favorable, le montant du crédit est viré dans votre compte au bout de 10 jours, sauf pour le cas du crédit express qui est viré dans un délai de 24 h.

Inconvénients

  • Les personnes fichées ne peuvent pas obtenir de prêts.
  • Le crédit express est payant.

3. La Carte ZERO

La Carte Zero a été lancée en 2012 en France. Elle est commercialisée par la banque luxembourgeoise Advanzia Bank. La carte Zero fonctionne de la même manière qu’une carte bancaire ordinaire.

Elle est totalement gratuite et n’est associée à aucun compte bancaire. C’est une carte électronique attachée à un prêt bancaire. Le montant maximum du crédit est fixé selon le revenu de l’emprunteur. Il varie entre 100 € et 3 000 €.

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Remboursement

Vous ne pouvez pas effectuer de virement sur votre Carte Zero depuis votre compte bancaire, exception faite des virements destinés à rembourser l’emprunt.

Le délai de remboursement d’un crédit par Carte Zero est de 3 à 7 semaines. Si le crédit est remboursé à la date d’échéance, vous n’aurez aucuns frais supplémentaires à débourser. Dans le cas contraire, une pénalité de 20 % du montant prêté vous sera imputée.

Les clients qui ont des revenus importants obtiendront des crédits plus élevés (plus de 1 000 €), tandis que ceux qui ont des moyens modestes auront droit à des crédits moins conséquents.

Avantages de la Carte Zero

  • La carte est 100 % gratuite.
  • Les cotisations annuelles ne sont pas nécessaires.
  • Les frais liés à l’expédition de la carte sont à la charge d’Advanzia Bank.
  • Les retraits d’espèces dans les distributeurs automatiques sont sans frais supplémentaires en France et à l’étranger.
  • Les achats effectués en France et à l’étranger sont sans frais supplémentaires.

Les souscripteurs interdits de crédit ou inscrits dans le FICP peuvent solliciter la Carte Zero pour interdit bancaire ou la Carte Zero pour FICP. Toute la procédure de demande de Carte Zero s’effectue en ligne.


Pour conclure :

De nombreuses entreprises spécialisées dans la finance solidaire proposent désormais des plateformes de demande de crédit en ligne. Finfrog se démarque en s’appuyant sur une offre mobile très accessible. La fintech continue d’améliorer l’automatisation et le processus de demande de microcrédit.